En Peyopagos, durante el proceso de onboarding empresarial, es fundamental que las compañías informen si participan en actividades consideradas de alto riesgo. Esta divulgación permite cumplir con las normativas vigentes y garantiza una correcta evaluación de riesgos financieros y legales.
🚩 Ejemplos de Actividades de Alto Riesgo
Las siguientes actividades son consideradas de alto riesgo y deben ser declaradas:
- Servicios de dinero: cambio de cheques, tarjetas de regalo, cajeros automáticos, remesas.
- Préstamos o actividades bancarias.
- Operaciones de cambio extranjero o monedas virtuales: brókeres de cripto, OTC.
- Custodia de fondos de clientes: como cuentas en fideicomiso o escrow.
- Alquiler de cajas de seguridad.
- Industria del cannabis o servicios relacionados.
- Tabaco o productos de nicotina.
- Farmacéuticas.
- Procesamiento de pagos de terceros.
- Entretenimiento para adultos.
- Armas, municiones o explosivos.
- Juegos de azar.
🚫 Actividades Prohibidas en Peyopagos
Existen actividades empresariales que están explícitamente prohibidas en los Términos de Servicio de Peyopagos:
- Actividades ilícitas o abusivas.
- Fraude.
- Juegos de azar ilegales.
- Infracción de propiedad intelectual.
- Cambio de cheques.
- Fianzas judiciales (bail bonds).
- Agencias de cobranza.
- Bienes falsificados o no autorizados.
- Drogas, parafernalia o pseudo-fármacos.
- Sustancias que imitan drogas ilegales.
- Contenido o servicios para adultos.
- Esquemas piramidales o marketing multinivel.
- Prácticas desleales, predatorias o engañosas.
- Intercambio de activos digitales no autorizado.
- Servicios de transmisión de dinero no declarados.
- Metales o piedras preciosas.
- Cualquier negocio que implique riesgo financiero elevado, responsabilidad legal o que infrinja reglas de redes de pago o políticas bancarias.
📌 Conclusión
La divulgación de actividades de alto riesgo es un paso esencial en el proceso de conozca a su negocio (KYB) dentro de Peyopagos. Esto asegura transparencia, cumplimiento normativo y confianza mutua en las relaciones comerciales.